Центр сопровождения бизнеса | Бухгалтерские услуги

+7(495) 661-555-7
sales@buh-lite.ru
Заказать звонок

Реабилитация «подозрительных» клиентов банка


Наталья Арланова

5 Декабря 2017

Автор:

Наталья Арланова


Реабилитация «подозрительных» клиентов банка

В течение нескольких лет многие компании попали в «черные списки банков» и до недавнего времени эта метка оставалась за компанией навсегда. Однако Росфинмониторинг и Банк России решили пересмотреть действующий механизм. В результате мониторинга были предложены способы, позволяющие компании реабилитироваться и быть вычеркнутым из списка «подозрительных» клиентов финансовых учреждений, что в дальнейшем упростит бухгалтерское обслуживание и сопровождение. Это было сделано с целью предоставить возможность добросовестным клиентам начать пользоваться услугами банков, так как многие компании получили «черную метку» незаслуженно. Попав в этот список, они не могут проводить операции и пользоваться банковскими услугами, при том всех без исключения банков. Кредитная организация уполномочена оповещать ЦБ и Росфинмониторинг о совершенном нарушении. Далее посредством регулятора информация пересылается в другие банки, которые, не желая рисковать, просто отказывают клиенту в обслуживании.

При такой ситуации компания фактически лишена возможности доказать, что она не совершала противоправных действий, поскольку попав в список, выйти из него было невозможно. В таком положении оказалось почти 500 тыс. компаний, использующих услуги бухгалтерского сопровождения. Однако ситуация изменилась и ЦБ предоставит банкам алгоритм действий, когда клиент необоснованно попал в черный список. В первую очередь, исключить организацию из списка должен тот банк, который и инициировал эту процедуру. Чтобы исключить коррупционные схемы, клиенту разрешено обжаловать отказ банка в суде. К этому процессу будет допущена комиссия финразведки и регулятора. К тому же, если банк откажет клиенту в обслуживании, он должен будет детально объяснить причину таких действий.


Возврат к списку


Материалы по теме:

Обратный звонок
Ваше имя
Ваш телефон*
CAPTCHA
Введите слово на картинке*